Zastavení obchodního podílu je častým nástrojem zajištění úvěrů mezi podnikateli. V článku se dozvíte, kdy je možné podíl v s. r. o. zastavit, jak správně sepsat zástavní smlouvu, co požaduje obchodní rejstřík a jaké důsledky zástava pro vlastníka podílu přináší.
Zastavení obchodního podílu znamená zřízení zástavního práva k podílu ve společnosti s ručením omezeným (s. r. o.). Slouží především jako forma zajištění dluhu – nejčastěji úvěru, který si bere buď samotný společník, nebo společnost. Věřitel se tím chrání pro případ, že by dluh nebyl splacen.
Zastavit lze pouze takový podíl, který je převoditelný, a to za stejných podmínek, jaké platí pro jeho převod.
Zástavní právo vzniká zástavní smlouvou. Ta musí být písemná a měla by být opatřená úředně ověřenými podpisy. Ze zákona (§ 1314 občanského zákoníku) není možné podíl odevzdat jako věc do držení zástavního věřitele, proto je vyžadována tato forma.
Smlouva musí jasně určit:
V některých případech může být zástavní smlouva doplněna i o zákaz zcizení a zatížení podílu (tedy že vlastník nesmí podíl převést na jiného [zcizit] ani dále zatížit dalším zástavním právem bez souhlasu věřitele). Také to se zapisuje do obchodního rejstříku.
Zastavení obchodního podílu je právní krok, u kterého se nevyplácí riskovat chyby. Pomůžeme vám s přípravou zástavní smlouvy, zajistíme správný zápis do obchodního rejstříku a ohlídáme všechny formality, které jsou pro platnost zástavy nezbytné.
Podmínky zastavení podílu se řídí zakladatelskou smlouvou nebo společenskou smlouvou. V nich může být uvedeno, že je k zastavení podílu potřeba souhlas valné hromady, že je zástava zcela vyloučena a že platí jiná specifická omezení.
Pokud smlouva mlčí, použije se výchozí úprava – podíl lze zastavit, ale za podmínek obdobných převodu. Výjimku tvoří jednočlenné s. r. o., kde jsou všechna tato omezení irelevantní (podle zákona o obchodních korporacích).
Samotná smlouva nestačí. Zástavní právo k podílu totiž vzniká až zápisem do obchodního rejstříku, a to s tzv. konstitutivním účinkem. Návrh na zápis lze podat buď elektronicky přes portál justice.cz s elektronickým podpisem, datovou schránkou bez nutnosti elektronického podpisu, nebo listinou s úředně ověřenými podpisy.
Návrh mohou podat zástavní věřitel, zástavce (tedy společník, jehož podíl je zastavován), nebo sama společnost s ručením omezeným.
V návrhu je třeba jednoznačně uvést identifikaci společníka a jeho podílu, označení zástavního věřitele, specifikaci zajištěného závazku i výši podílu spolu s potřebnými smluvními údaji. K návrhu je nutné přiložit originál nebo úředně ověřenou kopii zástavní smlouvy, případně i smlouvy o zákazu zcizení či zatížení podílu.
Zastavení obchodního podílu ve společnosti s ručením omezeným (s. r. o.) je právní krok, který dává zástavnímu věřiteli určité možnosti, jak zajistit svou pohledávku. Tyto možnosti ale nevznikají automaticky samotným podpisem zástavní smlouvy. Aby zástava vůči společnosti vůbec začala právně působit, musí být společnosti oznámena. Bez tohoto oznámení nemá zástavní věřitel vůči společnosti žádná práva. Pokud je navíc podle společenské smlouvy vyžadován souhlas valné hromady se zástavou, musí být tento souhlas přiložen k dokumentaci, jinak zástava nevznikne.
Po splnění těchto formálních kroků má zástavní věřitel právo vykonávat některá práva spojená s obchodním podílem, a to zejména:
Jaký dopad to má na vlastníka podílu? Vlastník obchodního podílu tímto dočasně přichází o část svých práv spojených s podílem. Především ztrácí možnost rozhodovat o chodu společnosti v rozsahu, v jakém byla tato práva převedena na zástavního věřitele. Zároveň přijde o podíl na zisku, pokud je toto právo rovněž předmětem zástavy. Tento stav trvá do té doby, než dlužník splní svůj dluh a zástava zanikne, nebo do doby, kdy je podíl prodán.
Tip: Zástavní právo se nemusí týkat pouze nemovitostí. A dokonce nemusí vznikat ani na základě smlouvy – existuje i zástavní právo zákonné nebo zástavní právo z rozhodnutí správního orgánu. Zjistěte o zástavním právu víc v našem článku.
Pokud dlužník nesplní svůj dluh, zástavní věřitel má právo přistoupit k tzv. realizaci zástavy – tedy proměnit zastavený obchodní podíl na peníze a z těch si uhradit pohledávku. Jak to ale konkrétně probíhá?
Na rozdíl od nemovitostí se podíl v s. r. o. zpravidla neprodává v soudní nebo exekutorské dražbě. Zástavní věřitel má obvykle dvě možnosti: buď podíl prodá v dobrovolné dražbě, nebo najde kupce a podíl převede přímou dohodou. Vždy ale musí postupovat tak, aby se podíl prodal za obvyklou tržní cenu. Jinak by se mohl dlužník bránit a zpochybnit celý proces.
Než se ale do prodeje pustí, musí věřitel splnit několik zákonných kroků. Především musí dlužníkovi oznámit, že přistupuje k realizaci zástavy. Současně musí jasně vyčíslit, kolik přesně dlužník dluží – včetně jistiny, úroků a případných sankcí. Teprve poté může vybrat způsob prodeje.
A jaká jsou rizika? Především to, že obchodní podíl v konkrétní společnosti může být prakticky neprodejný – například pokud je firma zadlužená, nevýdělečná nebo má špatnou pověst. Nebo jednoduše o podíl nikdo nemá zájem. Věřitel se tak může snadno ocitnout v situaci, kdy sice má právo podíl prodat, ale jeho hodnota je tak nízká, že dluh ani zdaleka nepokryje. Proto je vždy důležité před uzavřením zástavy dobře prověřit nejen samotného dlužníka, ale i ekonomické zdraví společnosti, v níž je podíl zastaven.
Při zastavení obchodního podílu se dá snadno udělat řada chyb, které mohou celý proces zkomplikovat nebo dokonce zneplatnit. Mezi ty nejčastější patří špatně sepsaná nebo příliš neurčitá zástavní smlouva, ale také opomenutí podívat se do společenské smlouvy, která může zástavu omezovat nebo podmiňovat souhlasem valné hromady.
Velmi častým problémem je také to, že se zapomene podat návrh na zápis zástavy do obchodního rejstříku, případně je návrh špatně vyplněný nebo mu chybí povinné přílohy. A tady je potřeba být opravdu pečlivý, protože pokud rejstříkový soud návrh odmítne, nejde ho jednoduše opravit a podat znovu. Je nutné celý proces odstartovat od začátku. I proto se rozhodně vyplatí obrátit na odborníka, například advokáta, který se v této problematice dobře orientuje a dokáže celý proces správně nastavit. Rádi vám se zastavením obchodního podílu pomůžeme.
_tip:
Podíl v jednočlenné s. r. o. lze zastavit bez omezení – žádný souhlas valné hromady není třeba.
Zastavení obchodního podílu v s. r. o. je běžný způsob zajištění dluhu, typicky úvěru, kdy společník poskytne svůj podíl jako zástavu věřiteli. Podíl lze zastavit, pokud je převoditelný, a to za stejných podmínek, které platí pro jeho převod. Klíčovým krokem je správně sepsaná písemná zástavní smlouva s úředně ověřenými podpisy, ve které musí být jasně uvedeno, kdo je zástavní věřitel, zástavce, jaký podíl se zastavuje a jaký dluh zajišťuje. Zástava se stává účinnou až zápisem do obchodního rejstříku, a pokud společenská smlouva stanoví omezení (například nutnost souhlasu valné hromady), je třeba je dodržet. Zástavní věřitel po splnění všech formalit získává práva spojená s podílem, například podíl na zisku nebo hlasovací práva, pokud je to ve smlouvě sjednáno. Pokud dlužník nesplní dluh, může věřitel podíl prodat – nejčastěji formou dobrovolné dražby nebo přímým prodejem, vždy však musí dbát na prodej za tržní cenu. Rizikem je, že podíl může být neprodejný nebo ztratit hodnotu, zejména pokud je firma zadlužená. Proces zastavení podílu je navíc plný formálních nástrah – nejčastější chyby zahrnují špatně sepsanou smlouvu, ignorování omezení ve společenské smlouvě nebo chyby v návrhu na zápis do rejstříku, který nejde jednoduše opravit, ale musí se podat znovu.
Vyřešte libovolný právní problém s týmem Dostupného advokáta! Do 24 hodin vám navrhneme řešení vaší situace a spočítáme, kolik vás to bude stát. Cena za vypracování návrhu je 390 Kč. Když si u nás navržené služby objednáte, máte vypracování návrhu zdarma.
Ondřej je ten člověk, v jehož hlavě uzrál nápad poskytovat advokátní služby online. Právním službám se věnuje již déle než 10 let a rád klientům pomáhá, když si nevědí rady s právními problémy.
Osobně i online. Stačí si vybrat vhodnou službu, nebo zvolit nezávislou konzultaci když si nejste jistí.
